“存个钱怎么那么难？” 4月8日早上，深圳市民熊女士向奥一新闻报料称，她婆婆本想在银行存钱，却遭到银行工作人员的拒绝。这是怎么一回事呢？

市民反映

欲存钱遭银行拒绝

据熊女士介绍，春节期间，亲戚们给她婆婆压岁钱，收着收着就有一万多块钱了。于是她婆婆决定将钱存进银行，有需要用钱时再取出来。

“由于婆婆担心拿着现金容易丢，于是便带她来存钱。”熊女士告诉记者，她们来到了离家最近的一家银行办理。但因为其婆婆没有缴纳社保，银行工作人员告知她们在这种情况下是无法办理银行卡所以也无法存款。

“又不能借家人的卡来存钱使用，真不知道该怎么办？”熊女士表示，她婆婆现在50多岁了，一直没有工作，所以也没有缴纳社保。

银行回应

已解释清楚，市民表示理解

针对熊女士婆婆存钱遭拒事件，记者联系该网点工作人员。该网点工作人员向记者解释，网点工作人员向她们详细说明现在开卡的具体要求后，熊女士也表示理解。据了解，熊女士将会提供相关的辅助材料进行再次申请，网点也会协助熊女士做好相关服务。

随后，奥一新闻记者来到了熊女士反映的网点。一进大门，记者就看到该网点的温馨提示告示牌，内容为：根据深圳市打击治理电信网络新型违法犯罪工作局际席会议办公室文件：深打击治理办通【2020】8号《深圳市关于开展“断卡”行动的通知》相关要求，为保障您的账户安全，在我行办理新开账户、换卡、补卡、账户升级、睡眠户激活、资料更新等业务时，需对您进行“两卡”实名认证及其他信息核实，不便之处敬请谅解！

记者还看到，此告示牌详细说明了业务办理流程，其中包括提供社保连续缴存6个月以上证明；提供手机号入网时间半年以上及实名认证信息；提供深圳现居地址证明信息并签订《违法犯罪法律责任及防范提示告知书》并观看“一日买卡，终生受限”警示片。

记者环绕银行一周发现，此网点多处地方张贴“关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动”的通告。该文件要求，电信企业、银行业金融机构、非银行支付机构要按照“谁开卡、谁负责”的原则，落实主体责任，强化风险防控。

开卡难只因“断卡行动”

多家银行严控银行卡开户

此事并非个例。据了解，近段时间，不少市民在银行办理储蓄卡时都会遇到同样的问题——没有缴纳半年社保就办理不了银行卡。记者在网上搜索发现，这段时间，“断卡行动”开卡难，成为了网络上的热议话题。有大学生表示，自己还没有毕业，但是实习单位要求开卡发工资，结果也是跑了好几次才拿到各种证明办下银行卡。

记者调查发现，若出现社保等办卡资料不齐或不符合审核条件的情况，深圳其他银行也无法办理市民的开户业务。

然而，问题来了，银行为何要严控银行卡开户呢？此前，银行不是一直都渴望着能有越来越多的市民能来自己的银行网点开户存钱吗？

记者了解到，从去年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法买卖“两卡”违法犯罪活动。

为了斩断电话卡、银行卡的买卖链条，深圳各大银行根据《深圳市关于开展“断卡”行动的通知》，制定了严格控制开户的业务办理标准。

以前市民只需要带上本人身份证，将资料填写清楚便可顺利办理银行卡。现在市民还需要提供社保、居住证明、工作证明、手机号实名认证等等的相关材料，否则银行将会拒绝市民办卡要求。

落实“断卡”行动

对违法犯罪有堵截作用

记者从知情人士获悉，每家银行对于办卡都有严格的要求。原因在于相关部门严控“个人出借、出售、买卖银行账户或支付账户”现象，防止被不法分子利用。只有切实落实“断卡”行动工作部署，对打击涉赌、涉诈等违法犯罪，更有着堵截的作用。

简单来说，如果有人出售了自己的银行卡，最终被涉赌、涉诈集团用于实施诈骗或洗白赃款，赃款经多级银行卡分流后进入犯罪团伙的腰包，将会变得无迹可查。因此，进一步落实“断卡”行动的工作部署至关重要。

奥一新闻记者了解到，为了切实落实“断卡”行动的工作部署，相关部门也出台相应的措施。一旦涉案出售银行卡，将被禁用微信支付、支付宝支付、手机银行、网上银行、POS刷卡等一切非柜面功能，个人5年内一切的非柜面业务将被暂停，同时暂停新开立银行账户，并且违法行为还将被计入个人征信，基本告别信用贷、房贷、车贷等资格。

除此之外，根据《刑法》规定，个人沦为犯罪分子帮凶，还会被追究刑事责任。因出售银行卡而卷入案值较高或情节严重的案件，将以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”定罪量刑，最高可判处三年有期徒刑。