制定非法集资可疑交易监测标准，细化可疑资金监测；集资参与人可表决制定资金清退方案，保障清退监督；非法集资人逾期不清退的，可申请法院强制执行......面对新型金融业态加速涌现带来的不稳定因素，深圳如何守好民众“钱袋子”，保障远离非法集资陷阱？

近日，深圳市司法局公布《深圳市<防范和处置非法集资条例>实施细则（征求意见稿）》（以下简称《实施细则》），向社会各界征集意见。《实施细则》结合深圳实际编制，涵盖防范、处置、法律责任等五章，覆盖前、中、后的监测、调查、处理全流程。

前端监测：明确企业名称、经营范围管理

《实施细则》规定，除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容的，应当依照相关规定办理名称和经营范围变更。

对于包含集资有关的字样或内容的，《实施细则》明确由市场监督管理部门予以重点关注。发现可能存在非法集资风险的，应当及时报送。

此外，《实施细则》还对互联网信息、广告信息监测作出明确要求。发现制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资信息的，应对相关单位和个人进行警示约谈、责令整改。经认定为非法集资的，市场监督管理部门应当及时依法查处相关非法集资广告。

中端调查：延续分类调查，设置行刑衔接

除了细化非法集资线索受理、核查和处理，《实施细则》参考了《深圳市打击和处置非法集资工作办法（试行）》，设定非法集资调查取证方式，划分为行业执法调查和专项调查两种方式，并明确案情单一的适用行业执法调查，案情复杂调查取证困难的适用专项调查。

同时，《实施细则》设置了三条行刑衔接机制，明确公安介入调查条件以及涉嫌犯罪案件移送程序：线索核查期间发现犯罪的，有关部门应将线索通报公安机关；在调查期间，有证据证明符合刑事追诉标准的或存在当事人对抗、逃避调查情况公安机关可介入调查；明确发现犯罪的，应将案件移送公安机关侦查，并将相关材料抄送人民检察院。

末端处理：细化清退监督，未履行义务可申请法院强制执行

为监督非法集资人清退资金，《实施细则》规定，相关部门可责令非法集资人限期制定资金清退方案，并清退集资资金。若利益双方未就资金清退方案达成一致意见，有关部门可要求非法集资人召开集资参与人会议，听取集资参与人意见。资金清退方案经集资参与人会议投票表决通过后实施。

同时，《实施细则》细化了不配合、阻碍调查执法的行为。“提供虚假文件、资料、电子数据”“转移、变卖、毁损、隐藏被依法冻结、查封、扣押、封存的资金或涉案财产”等行为，将予以警告，处5万元以上50万以下的罚款。

此外，《实施细则》明确了法院强制执行的情形，填补相关空白。非法集资人、非法集资协助人未向集资参与人清退集资资金的，由处置非法集资牵头部门责令限期清退集资资金；逾期仍不清退的，可以依法向人民法院申请强制执行。

【记者】曾子航